What expenses can an Australian property investor deduct?

Mortgage interest, council rates, water charges, strata fees, landlord insurance, property management fees, repairs, and building depreciation (Div 40/43).

What is non-cash depreciation on an investment property?

Depreciation on the building structure (2.5%/yr over 40 yrs) and plant/equipment items can be deducted without any out-of-pocket cash expense.

أسترالياNegative Gearing & Tax Offset (ATO Property)المالية والرواتب

Australia Investment Property Negative Gearing & Tax Refund Calculator

Calculate your net rental cash flow and Australian tax savings from negative gearing (offsetting rental property net tax losses including mortgage interest, property management, council rates, and non-cash building depreciation against your salary income).

الاستثمار العقاري والتملك الاستثمار والأصول الضرائب والرسوم

بيانات ومدخلات الحساب

تحديث تلقائي فوري

Annual Gross Rental Income ($600/wk = $31,200) (AUD $)

AUD $

خيارات سريعة:

Annual Investment Mortgage Interest (AUD $)

AUD $

خيارات سريعة:

Operating Costs (Rates, Insurance, Repairs) + Depreciation (AUD $)

AUD $

خيارات سريعة:

Your Marginal Income Tax Rate + Medicare Levy (%)39 %

16 %47 %

النتيجة النهائيةNegative Gearing & Tax Offset (ATO Property)

Annual ATO Tax Refund Generated via Negative Gearing

5,187AUD $

Net Out-of-Pocket Cost to Hold Property ($/week after Tax Refund)

156.02 AUD $

Net Taxable Rental Loss Deducted from Salary

-13,300 AUD $

التفاصيل وحسابات البنود

Rental Income

31,200 AUD $

Total Expenses

44,500 AUD $

Tax Refund Generated

5,187 AUD $

Weekly Net Cost

156.02 AUD $

آلية ومعادلة الحساب القانونية

Net Rental Income/Loss = Gross Rent - (Mortgage Interest + Property Operating Costs + Depreciation). Tax Benefit Saved = abs(Rental Loss) * Marginal Tax Rate%. Net Out-of-Pocket Cash Cost = Rental Cash Loss - Tax Refund.

إخلاء مسؤولية وتنبيه استرشادي

Under Australian tax law, individual property investors can deduct 100% of net residential rental losses directly against regular employment or business income.

هذه الحاسبة مصممة لأغراض تثقيفية واسترشادية فقط لتقريب الأرقام بناءً على القوانين العامة المعلنة. النتائج الظاهرة لا تُعد استشارة مالية أو ضريبية أو قانونية ملزمة. نحن لا نتحمل أي مسؤولية عن أي قرارات مالية تُتخذ بناءً على هذه المخرجات، ويُرجى دائماً مراجعة الجهات الرسمية المختصة أو استشارة خبير مالي أو قانوني معتمد.

الأسئلة الشائعة والمعلومات القانونية

If rental property deductible expenses exceed rental income, the net loss is deducted directly from your salary, generating a substantial tax refund from the ATO.

حاسبات ذات صلة

أدوات وحاسبات إضافية موصى بها بناءً على ما تقوم بحسابه الآن

عرض كل الحاسبات

أستراليا

Australia Investment Property Negative Gearing & Tax Refund Calculator

بيانات ومدخلات الحساب

التفاصيل وحسابات البنود

آلية ومعادلة الحساب القانونية

إخلاء مسؤولية وتنبيه استرشادي

الأسئلة الشائعة والمعلومات القانونية

حاسبات ذات صلة

Australia Property Stamp Duty (Transfer Duty) Calculator (NSW, VIC, QLD, WA)

Australia Capital Gains Tax (CGT) & 50% General Discount Calculator

Australia Individual Income Tax & ATO Stage 3 Tax Cuts Calculator

Australia Novated Car Lease & Electric Vehicle FBT Exemption Calculator

Australia Medicare Levy (2%) & Medicare Levy Surcharge (MLS) Calculator

Canada Capital Gains Tax & Two-Tier Inclusion Rate Calculator (50% vs. 66.7%)

Australia GST (10%) & Business Activity Statement (BAS) Net Tax Calculator

Australia Company Tax & Base Rate Entity (25% vs. 30%) Calculator